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被骗8万!骗子套路那么多!遇到诈骗怎么办?

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发表于 2023-1-18 23:17:36 | 显示全部楼层 |阅读模式

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总以为犯罪分子离我们很远,但受害往往只在一瞬间!被骗之后都快抑郁了!怎样降低损失?怎样调整心态?别慌!看看这位被骗8万的受害者的真实故事,也许能帮你找到方法,迅速走出阴影。
案例简介

诈骗团伙(共3人,简称1号、2号、3号)冒充公检法,以警察的身份与被害人(居家待产的孕妇)取得联系,利用公民对公安机关的畏惧心理,分别用引诱、恐吓、威胁、精神控制、动作控制等方式,一步步诈骗被害者的个人财产,被骗金额达8万多。
案例详情


诈骗团伙套路1:恐吓、威胁
1号诈骗分子冒充老家公安局警察用电话联系我,说我涉及一起北京的洗黑钱案件,让我立即去北京参与调查。我起初是怀疑的,因为我根本没干过,而且我怀孕了,随时可能会生,坐不了飞机,去不了北京。
对方便开始转换说辞,说可能是我的身份信息被泄漏了,不法分子用我的身份证和银行卡进行洗黑钱的活动,且被捉获的不法分子,一口咬定此事和我脱不了干系,试图让我背黑锅。
信息泄露这种事情我是了解一些的,担心是真的,就没有挂断,继续听对方的说辞。对方让我尽快证明自己的清白,否则,将会以犯罪同伙嫌疑人的身份逮捕归案,一旦被逮捕,我可能要在监狱生孩子,而且老公和我的所有资产都会被冻结,并被记录档案,影响以后的就业和生活,我有点被吓住了。

诈骗团伙套路2:引诱
由于我对法律和警察没有实际接触过,并不清楚他们的办事流程和方式,也不知道怎么找证据,表现的很无助。对方就引导我,如果实在没办法去北京,可以帮我线上转接审理此案的北京警官,让我进行申诉说明,以此洗清我的罪名。于是,就帮我转接了另一个人(2号人物-冒充北京市公安局主理此案的警官)。
接通后,这个2号警官先问我是谁,说需要加我的QQ,进行视频通话,确认双方身份。我也想确认下对方是不是真的警察,就同意了。视频中,对方穿着警服,看环境背景,像是身处很严肃的公安办公环境中,这一幕再次让我相信他们是真的。

诈骗团伙套路3:精神控制
待他确认我的身份后,语气开始变得特别威严,口口声声说我是嫌疑人,即将逮捕我。我试图问清楚,我到底怎么涉及的。他说我的银行卡被用来洗黑钱,我还收受了一笔赃款,要我进行资产清算,证明资产的清白,才能洗脱嫌疑。
我和他说了我的资产都是辛辛苦苦赚来的,没有一分钱赃款,对方说我空口无凭,必须接受清算才行,他们只相信证据,不相信我说的话。我有点质疑,一是我完全不知情,二是他们也是口说无凭。
他为了获取我的信任,让我在手机浏览器搜索一个域名(纯数字组成,看起来也比较官方),我搜索后,发现是一个政府官网(伪造的,高度仿真)。接着,他让我输入案件编号,我照做了。
进去后真的发现了我的逮捕文书,上面有我的所有信息,包括身份证号码,头像,电话,还盖有北京公安局公章,且还特别注明,如果我将此事泄密,将会立即拘留。我再一次被吓到。
他说资产清算是我唯一自证清白的方式,且留给我的时间不多,如果今天之内不把资产证明弄好,明天就会来逮捕我归案。我不知道到底是怎样的清算方式,他说他们有专门的清算部门,需要我和清算警官(3号人物)对接。
资产清算过程,需下载瞩目app进行视频录制,(视频会议软件,下载人数不少,再次让我相信)整个录制过程不能被中断。所以他让我带齐所有证件,带好充电宝,找一个僻静的地方,退出微信,打开勿扰模式,关闭手机所有的通知消息,包括短信和电话。

诈骗团伙套路4:动作控制
等我准备好后,他就帮我转接3号警官。视频接通后,3号警官说要采集证据,所以开始对我的屏幕进行录制,我不能自由点击,他说一步,我才能做一步,像一个提线木偶。
他让我点开我所有的银行app(点击过程中,需输入手势密码或者登录密码,对方可以看到所有密码),查看里面的资金余额,并问我这些钱都是哪里来的。询问过后,对方说需要进行登记,就让我把银行卡号,活期金额,都报给他。他进行登记后,继续清查其他银行卡。
清查完银行卡后,开始清查定期理财产品,并要求把理财产品里的钱全部转出到银行卡(对方可看到支付密码),还说亏损的收益,在证明我清白后可以进行报销。幸好理财产品当天无法到账,所以没有立即转到银行卡。
由于活期金额不多,只有3万多(被诈骗的第一笔),剩余都在理财产品里,对方就开始怂恿我用微信找亲朋好友借钱。登录微信过程中,对方可以看到我的手机动态验证码(动态码被他们利用,如用网银转出我的资金,兜售给各种app等,后续短信看到很多app注册信息及网银转账记录)。
登录成功后,我每打开一个联系人,他就会问我们之间的关系,以及借钱理由,借钱过程必须用文字表述,这样他就可以通过共享屏幕看到我的每一个对话,确保这个事情没有泄密;如需发语音消息给亲朋好友证明我本人,则要转换成文字给他们检查。
我有点犹豫,又不敢质疑,警察对待嫌疑犯的调查手法我从来没有接触过,只能乖乖配合。
在对方的恐吓下,我还是用了买房、看病这样的理由,找了好几个朋友和亲戚借钱。其中一个朋友借了我5万(被诈骗的第二笔),其他人借的还没来的及转,老公就打来了微信语音电话。3号警官不让我接老公语音,让我继续借钱,要借21.6万他们才能帮我开证明,证明我有退路,不会在遇到问题的时候,选择洗钱拿赃款。
由于电话和短信通知关闭了,反诈中心给我打电话无法接通,被诈骗汇款的银行通知短信无法收到,所以还没意识到被骗。反诈中心只能联系我老公。
我感觉不对,就先接通了老公的语音电话,接通后,3号警官的视频录制也中断了,不能操控我了。老公说我被骗了,我才意识到,立马让亲朋好友停止转账,这才避免了更大的损失。
断线后,2号警官用QQ联系了我很多次,还发了瞩目app的会议号,让我继续进行视频录制,我没有再理。第二天,2号警官依旧用QQ联系了我几次,可能认为我还没有意识到被骗,想继续吓唬我,以此诈骗更多的钱款,我不再理会。

后续解决方案

一、理智解决问题

降低损失,追回钱款
1、第一时间拨打国家反诈专线“96110”进行银行卡止付,防止钱款被迅速转移。
2、立即拨打银行卡背面客服电话,紧急挂失所有银行卡,及时止损。
3、保留所有被骗凭证,如对方电话、聊天记录、视频截图、被骗钱款汇款流水等。
4、拨打110电话报警,带着证据积极配合公安机关调查,只要立案,就有望追回钱款。
5、下载“国家反诈中心”app,可及时监测到诈骗信号进行拦截,以防再次被骗。

二、迅速调整心态

积极面对,走出阴影
1、寻求家人或朋友的安慰,不让坏情绪憋在心里自己消化。
2、正确看待金钱,破财免灾,花钱买教训,就当理财亏损,股票被套牢。
3、只要人没事,钱都可以赚回来。努力提升自己的赚钱能力,相信未来会更好。
4、学会反省,不仅从本次被骗经历中学习,还要了解其他类型的诈骗,不信陌生来电,不点不明链接。
5、转移注意力,关注生活中其他值得开心的事情,不要每天想着这件事。

总结

诈骗团伙眼里只有钱,不管是老人还是孕妇,只要有下手的机会,就会通吃,一旦遇到适合你的剧本,就很难逃脱。特别是那些利用科技手段进行诈骗的团伙,让普通老百姓完全无法防备,比如用AI模拟亲人的相貌和声音,让你无法分辨。所以以后遇到关于钱的事情真的要谨慎再谨慎,既不要轻易相信他人,也不要在没有确认真实情况的条件下轻易把钱借出,这样很容易引火烧身。

附:8种常见诈骗种类

1、刷单诈骗

骗子利用抖音、微信朋友圈、微博等网络平台发布兼职广告(如淘宝返利、抖音活动返现、刷单冲销量等),以轻松获利的方式营造一个抢名额赚钱的氛围,让人跃跃欲试,上当受骗。
请注意:任何发布“低门槛、高回报”的兼职信息,先付款后返款诱导刷单转账的虚假交易都是诈骗,切莫贪小便宜,上当受骗。
2、贷款诈骗

骗子利用申贷人求款心切的心理,通过打电话、群发短信、在网络平台发布低息、快捷、零担保贷款等虚假信息,以贷款不成功肯定会退款为诱饵,以交纳保证金、解冻费、贷款需激活、刷流水、提高信用分等各种理由不断诱导事主转账实施诈骗。
请注意:切勿轻信电话及网络贷款信息,不明网址链接点开后需要填写个人信息、银行卡号及验证码,放款前收取保证金、做银行流水要求汇款都是诈骗。
3、冒充客服诈骗

冒充各大网络购物商城平台客服来电,谎称商品质量出现问题(运输途中丢失、损坏),以退款、理赔、刷流水、解除付费会员业务等理由骗取事主的信任,并要求事主加骗子微信、QQ好友,随后提供二维码让事主填写银行卡信息,短信验证码骗走钱财。
请注意:“客服”来电需提防,所有要求扫二维码退款、先转账、借贷操作、刷流水提高信用分、提供验证码的都是诈骗。
4、网恋诈骗(又称“杀猪盘”)

骗子用高质量微信头像和朋友圈,营造出一个积极向上、善解人意、高门大户的大帅哥或白富美形象,对被害人嘘寒问暖、关怀备至,以最快速的速度获取信任,成为“恋人”关系,最终卷走其钱财。
请注意:网络交友要小心谨慎,要清醒认识到网络是虚拟世界,“网络恋人”所有的甜言蜜语都是为了套你交出资金,切忌感情用事,盲目听信“网络恋人”指引,进入抢单、刷单、投资等平台操作转账,避免损失。
5、注销贷款账号诈骗

骗子通过非法手段获取各大院校学生资料,冒充360借条、美团贷、京东金融等贷款公司客服,有针对性地给目标对象打电话,能准确说出受害者姓名、身份证号码、所属院校信息,同时出示伪造的贷款公司工作中、身份证、国家文件形式的《授权证书》或《授权委托书》及公章等高度迷惑性资料,以达到诈骗的目的。
请注意:凡是自称贷款平台客服,以“国家要求注销校园贷,不注销会影响个人征信”的都是诈骗。
6、网络购物诈骗

常见方法有购票诈骗、低价购物诈骗、假冒代购诈骗。骗子通过微信群、朋友圈、社交平台发布优惠信息,或利用购物网站发布低价二手物品信息,待事主下单后便称系统故障需要重新激活,发送虚假购物网站,让事主填写个人信息或诱导私下购物转账支付,实施诈骗。
请注意:网上购物一定要在官方网站或可信度高的第三方购物平台购买,切勿轻信对方的各种理由离开官方网站而进行私下转账交易。
7、游戏账号诈骗

骗子在游戏、QQ群、微信群中发布虚假买卖游戏装备、账号、各种充值优惠套餐的广告信息,诱导受害人进入虚假交易平台进行交易,事主在该平台交易后,骗子以充值金额不足、不能自动发货、安全检测、退款保证金等为由实施诈骗。
请注意:网络游戏账号存在一定风险,交易游戏装备、货币、充值需通过正规平台,不轻信各种优惠,不轻易转账。
8、冒充公检法诈骗

骗子冒充公安局、法院、检察院人员,通过打事主电话,谎称事主涉及违法犯罪,要求事主下载“安全防护”APP,或进入犯罪分子提供的网页链接查看自己的涉案信息(如通缉令、逮捕令、洗黑钱、邮包藏毒等材料)恐吓事主,要求事主在“公安防护”APP或提供的网络页面输入银行卡信息,短信验证码,骗取钱财。
请注意:切记检察机关、公安机关等有关部门没有安全账户,不会要求下载“公安防护”APP,机关单位不会通过“电话办案”。
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