愿天下无诈（一）

愿天下无诈
                          ——典型电信诈骗案例分析①
        其实很早就想写一篇关于电信诈骗的文章，因为在工作中遇见了太多的无助受害者，打工人辛苦赚点钱不容易，稍有不慎就被电诈份子骗走了，着实看着可惜。因为众所周知的原因，电诈案件案难破、钱难追真的让人很无奈，一般案件打防并举又重在打击，但电诈案件的特点决定了侧重点只能放在事先的防范和上下游的打击上，所以如何做好自身防范是预防电信诈骗的最好方法，写这篇文章的目的就在于此。原本以为也就一篇四五千字的短文，结果翻找了一下之前做过的笔录，相关案例实在太多，写着写着就写成系列文章了。
        本文中所列举的案例全部都是三年内发生在甬江所辖区内的，相关的笔录也全部都是我自己亲手制作的，除了使用化名以外其余皆为真实内容，我会按照类型不同分别予以介绍，每个案例后面我也会一一分析，希望能让各位更加警醒。
        首先来讲讲什么是电信诈骗和典型案例的大致分类。电信诈骗主要是犯罪份子利用互联网、移动互联网、电话等方式实施诈骗钱财的犯罪行为统称，刑事立案标准是3000元，绝大多数损失是通过向对方提供的陌生账号转账产生的，也有少数扫对方提供的二维码直接支付或发口令红包等方式。早在十几二十年前电诈案件就有发生，但2010年代移动互联网的普及使得电信诈骗更为常见。
        按类别来分，电诈案件主要有网上交友、网上贷款、网上投资理财、网上交易、冒充客服、冒充熟人、冒充公检法、兼职刷单、约炮做任务、裸聊被敲诈等类型。其中冒充客服的细分类最多，有冒充网购平台客服的，有冒充网店客服的，有冒充快递客服的，还有最常见的冒充京东金融客服的。另外，同一个案件中也会涉及到不止一种类型，比如约炮类的往往是以刷单做任务为主要诈骗手段。
        开篇第一类我要讲的是最常见、最容易上当、也是造成损失最惨重的：兼职刷单类诈骗。
案例一：2020年8月1日，家住甬江街道河东村的外来务工人员來某（女，24岁，研究生学历）在家中接到一156开头的来电，询问其是否投过简历并要求添加QQ好友，通过企业QQ号发布兼职刷单任务，以扫描对方提供的二维码方式通过支付宝分别向对方支付了3700元、9998元、9998元、5098元，共计损失28794元，后自行报案。
案例分析：求职是为了找工作挣钱，钱都没挣到还让你扫码付钱的，用膝盖想想都知道是骗子在骗钱啊。
案例二：2021年7月12日，家住甬江街道河东村的外来务工人员龙某（男，21岁，本科学历）通过百度搜索网络兼职，后接到一电话询问其是否需要淘宝刷好评兼职，按对方要求添加对方QQ账号后，对方发送一个二维码要求其扫码并声称输入支付密码后悔跳转到商家代付页面，其按对方要求扫码支付888元，然后就没有然后了。最终发现被骗，自行报警，损失888元。
案例分析：扫码支付的，只要输入支付密码就会从你的个人账户扣款，这点基本常识花了受害人888元的学费，希望大家都能学会。
案例三：2021年11月3日至4日，家住甬江街道朱佳苑小区的王某（女，45岁，本科学历）加了一个刷单做任务的微信群，后经对方推荐下载了名为“苏宁”的APP，从抖音加关注的小任务坐起，前14笔简单任务共计单纯收益160.2元，第15笔开始为向陌生账户转账的任务，转了100元收到130元，尝到甜头后继续在APP内接“博彩”任务，实际还是向陌生个人账户转账，分六笔分别向不同账户转了300元、3000元、8000元、48888元、50000元、128888元。发现被骗后自行来所报案，损失共计238885.8元。
案例分析：这是一起非常典型的刷单类诈骗案例，通常被称为“钓鱼”式诈骗，受害人往往尝到了一点甜头就放松了警惕，190块钱的鱼饵就钓走了二十几万的大鱼。想“薅羊毛”的抠搜族请牢记，通常刷单任务超过500元以上均有风险，抠门点的骗子超过300元就不会再放鱼饵了。
案例四：2022年5月7日至6月20日期间，在宁慈东路某工地承包工程的施某（男，41岁，初中毕业）在网上某平台（APP已被删除）以200元至100000元不等，分16笔向不同的陌生账户转账共计512999元，收到对方转回的为38756元，最终损失为474243元。
案例分析：这个案子有很典型的“钓鱼”特征，而且鱼饵还挺大。受害人第一次转账是在5月7日转了200元，5月21日收到对方转回的256元之后开始放心大胆的投入，第二次转账直接干到了5000元。做这笔诈骗单子的犯罪分子估计也是学过心理学的，当受害者在6月10前转出去毛十万却没有收到收益明显有怀疑对方的时候，为了稳住受害者，从6月10日至20日分三次转回了38500元，同一时间段犯罪份子从受害人手中又骗走了413200元。转出去那么多钱，我只想问这位施先生，年底还有钱给农民工兄弟结算工钱吗？
案例五、六：2022年6月21日至22日，在甬江街道压赛村租住的外来务工人员章某（女，38岁，初中毕业）刷手机时发现有兼职广告，扫码进入刷单微信群（群内有接待员、福利员、带单老师等各种托）后下载一APP（已被删除），分别向陌生账户转账500元、1000元、5000元、10000元，其中第一笔收到对方转回的收益606元。最终损失15894元，发现被骗后气不过删除诈骗APP并报警。
2022年6月27日，同在压赛村另一工厂工作的林某（男，21岁，初中毕业）在工作时刷手机，在一微信中看见刷单广告，后扫描二维码下载一名为“翼聊”的APP，共完成各类任务16笔，其中前13笔均为简单任务，纯收益100.4元，后3笔为分别向陌生的个人账户转账500元、1000元、4000元。发现被骗后报警，损失5399.6元。
案例分析：外来务工人员赚点钱本就不易，被骗金额在我看来虽然不大，但实打实地会让受害人肉痛到家，在此奉劝一句，想赚钱就踏踏实实好好工作，想兼职就实实在在再找份事做，网上的兼职水太深，你把握不住。
案例七：2022年8月7日，家住甬江街道三水湾的外来务工人员沈某被一不知名的微信好友拉入刷单微信群，经群主推荐下载“东欣源”APP，后在该APP内接单做任务，前15笔均为简单任务，收到纯收益641.64元，后分6笔向陌生账户转账99元、179元、100元、2300元、9000元、18000元，前三次转账收到对方回款520元，发现被骗后自行报警，共计损失28516.36元。
案例分析：“薅羊毛”请适可而止，一上头就把持不住了，羊毛出在羊身上，玩大了连本带利都得还回去不说，还得搭上血汗钱，捡了芝麻丢了西瓜，何苦呢。
        此类总结：兼职刷单诈骗最显著的特征就是“钓鱼”式诈骗，受害人群以中青年为主，无论性别是男是女，学历是高是低，都存在的上当受骗的可能，让受害者尝到一点甜头欲罢不能之后就开始温水煮青蛙，用少量的鱼饵钓你钱包里的大鱼。在我们辖区最高的被诈骗记录就是此类案件，共计被骗了至少300万，不过第一次报案笔录不是我做的，为啥我说第一次呢，因为受害人时隔四五个月又来了，说骗子联系了她，让她继续做任务，她就又转了1万元过去。第二次来报案笔录我做的，做笔录的时候问她为啥明知道对方是骗子还要转钱，答曰就是想让骗子再被冻结一张卡，这么清奇的脑回路让我真的不知道用什么言语去安慰了，只能说有钱任性，结果她告诉我说为了补前面三百多万的窟窿，朱佳苑的房子都卖了，老公也和她离婚了，听到这我就更加无法理解她转钱的奇葩行为，真的是无言以对。
        第二类是第一类的升级版本：约炮做任务类
案例一：2022年3月17日，外来务工人员郑某（男，25岁，初中毕业）在梅竹路甬江数字园区上班期间在“快手”上刷视频，经他人推荐下载“陌遇”APP，抱着约炮的心态联系客服，客服答复说想约炮先刷单，于是按照客服指示，分四笔向陌生账户转账38元、399元、1500元、8508元，钱两笔收到对方回款52元和360元，发现被骗后报警，最终损失为9934元。
案例分析：现实版的姜太公钓鱼，愿者上钩。上班摸鱼玩陌遇，看来工作还是太闲。
案例二：2022年7月7日，在甬江街道湾头路某公司工作的刘某（男，32岁，本科学历）在抖音上刷视频，通过链接下载了一个名为“恋爱日记”的APP，客服要求相约先刷，并称会给予一定回报，于是按对方要求转账1688元至陌生账户，后对方又以信誉分不足、系统故障造成任务未完成等理由要求其继续转账，分5笔转账13220元、66522元、60000元、20000元和20000元至对方提供的陌生账户，意识到被骗后自行报案，共计损失181430元。
案例分析：有这经济实力去踏踏实实相个亲找个女朋友好好谈场恋爱不香吗？对着网上外围女的滤镜照片就心动不已，不管不顾拿着自己的血汗钱往里砸，这下好了，起码两年白干。
        还有三个类似案例我就不一一列举了，损失从几百块到几千块都有，套路是一模一样的，受害者清一色男性，只不过约炮APP的名字有所不同而已。想约先刷，妥妥的智商税，就是利用受害人猎艳的心态，雄性荷尔蒙多得无处安放。顺便说一句，如果约炮成功了，此类行为还涉嫌网络招嫖，风里雨里，十五日套餐等你。
        本来想结束文章的，不过提到了约炮，那就不得不提另一种撩骚的套路，第三类电诈案件：裸聊敲诈。
案例一：2022年3月18日23时30分左右，住在公司宿舍的外来务工人员毛某（男，19岁，初中毕业）被人在QQ上加了好友，对方用的美女头像看上去十分诱惑，让其下载一个软件也乖乖照做（这个行为造成手机内通讯录泄露），接着就和对方进行了裸聊，完事就被对方以删除视频、删除通信录分别敲诈6000元和4000元并转入对方提供的陌生账户，后对方又要求其转3000元，因为没钱转了所以报了警。
案例分析：受害人晚上一个人在宿舍睡不着，寂寞的夜太漫长，正好有“小姐姐”愿意满足他骚动的欲望，本以为是场猎艳，没想到却成了对方口中的猎物。
案例二：2022年11月13日21时许，租住在甬江街道压赛村的裴某（男，46岁，初中毕业）被人主动加QQ好友，扫描对方提供的二维码后被对方获取通讯录信息，后与对方进行裸聊，完事就被敲诈，分7笔向对方提供的陌生账户转账共计43500元，实在没钱给对方了才想到报警处理。
案例分析：熟悉的时间段，熟悉的聊天工具，熟悉的扫码获取通讯录，熟悉的作案手法，不同的是单身狗敲不出几笔，结了婚的或者有正经工作的因为有所顾忌，被拿住把柄后反而会听从对方指令，不断满足对方永远不可能填满的要求。
        裸聊敲诈这种套路基本上都是发生在下半夜，发生在单身或独住的中青年男性身上，所使用的工具清一色的QQ，受害者中政府机关工作人员、现役军人也不在少数。犯罪分子就是利用了受害者寂寞难耐的饥渴心理，用最低级的手法來实施最粗暴的电诈，直钩钓鱼，看准的就是受害人自己会上杆子咬钩。部分案子里面裸聊时对方只是播放了一段事先录制好的或者是网上下载的小视频，甚至有的直接就是黑屏开个变声器，为什么能屡屡得手就在于裸聊前扫码或者点击链接下载软件，被获取了手机通信录信息。有的案子里的受害者还略有警惕，裸聊时压根没脱衣服，但架不住对方会P图，会AI换脸，挥舞着通信录无中生有式地进行敲诈。防不胜防吗？一点都不难防，不去撩骚不就行了？不去扫码下载对方指定的APP不就行了？不去点击对方提供的链接不就行了？退一万步来讲，即便被对方录屏了，不给对方一毛钱不就行了？有撩骚的胆子就得有承担后果的勇气，既然敢对着陌生人脱光光，就别怕被熟悉的人看光光。
        反诈案例第一期分享到此结束，下期预告：网上投资、网络交友、网上贷款被诈骗。

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