2023年最新全市场融资融券详细指南

2023年4月了，马上就夏天了,希望这个夏天不会像去年那样炎热。大家应该都知道，现在开通融资融券已经可以线上进行开户了。开出自己满意的融资融券证券账户，肯定能为大家省下很多的精力。下面给大家科普一下，融资融券开户，融资融券费率及相关的一些操作技巧。大家花2分钟时间看一看，应该对您有所帮助！
首先是开通问题，开通融资融券，需要有一个股票账户，并且满足开通融资融券的条件，我例举在下面：
一. 证券开户流程

1、扫描客户经理开户码进入开户界面、输入手机号，填写图片验证码和短信验证码；
2、上传本人二代身份证照片、完善并再次确认个人信息、其它资料信息确认；
3、风险测评，风险承受能力评定结果和期限；
4、设置密码、开通账户；另有股东户或股东户未能成功开立，可在开户完成激活后，再进行补开；
5、统一签订风险协议和开户协议、绑定三方存款、银行卡实名认证；
6、视频认证、开户回访；
7、提交开户申请，资料审核1个工作日、开户结果通知。
目前大部分券商的融资融券业务仍需到线下临柜办理，只有极个别券商支持线上办理。有需要线上办理的可以问我。
二. 融资融券办理条件

条件1.满足半年证券交易经历（中登公司记录的首笔股票成交开始计算）
条件2.满足前20日均50万账户资产（资产包括股票、现金、债券、基金等）
条件3.投资偏好等级是激进型的
三.融资融券开通流程

(1)用浏览器打开证券公司开通融资融券业务的网址，输入资金账户和密码，登录
(2) 信用账户开户条件效验
(3) 投资者确认适当性评估结果
(4) 投资者观看融资融券交易风险揭示视频
(6)风险揭示视频播放完毕后，须在下方的“风险揭示书”阅读相应内容并打V确认，进入到手机验证界面:
(7)融资融券业务知识测评，差不多14道题左右，很简单。截止此步骤，都是电脑完成，上班期间也不影响哦:
(8)身份确认: 手机APP扫码----身份证正反面进行拍照---等待视频接入 (人工视频录制大概10分钟左右，录制完后视频亩核也需要10分钟左右)
(9) 三方存管绑定
(10) 确认并查看开户结果
四. 融资融券账户操作技巧，及如何盈利

1、融资加仓

融资加仓是融资融券的基本应用，使用“融资买入”指令即可实现，但需要提醒投资者，融资是把双刃剑，融资加仓后上涨盈利放大，下跌时亏损也将放大，如果不是有较大的把握，不建议过度融资和长线融资，建议以短线融资见好就收的增强收益做法为主。
融资随借随还（用一天算一天），利率最低5%左右，股价的波动差价收益完全能覆盖利息。如果当天借当天还（低位融资补仓，当天反弹起来就卖股票还钱）则不收利息。作担保物的股票仍可正常交易。
2、融券做空

一些投资者将融资融券片面理解成“融资”，而对融券做空不甚了解。
融券，就是向证券公司借券来卖出，当券的价格下跌后，再以更低的价格买回相同数量的券还给证券公司，投资者赚了高卖低买的差价。
适用情况：趋势性看空股价，完全空仓，有资金，没股票。
五. 5种T+0操作模式：

在普通账户中，在已经持有股票且有资金的前提下，可以做先卖后买，或先买后卖的T+0日内操作。如果开通了融资融券功能，则T0的方式再多，不受制于上述的前提条件：
1. 融资买入+卖券还款

适用情况：预计持有的股票日内会反弹，想做T0差价，但没有资金补仓。
2. 担保品买入+融券卖出

适用情况：判断某股票日内将上涨，但明天不确定涨跌。想赚当天的差价。自己有资金，但没有该股票。（股票必须为融券标的，且券商有券可融）
用自有资金做“担保品买入”，上涨后融券卖出锁定收益，该股的涨跌已经不影响收益。下一交易日用“直接还券”指令将买入的股票用于偿还融券负债。
3. 融资买入+融券卖出

适用情况：判断某股票日内将上涨，想赚日内差价，但既没有资金，也没有该股票。
此时，用别的股票做担保。融资买入，上涨后融券卖出相同数量股票，即锁定差价收益。（股票必须为融资融券标的券，且券商有券可融）
4. 融券卖出+融资买入

适用情况：判断某股票日内将下跌，想赚当天的差价，但没有这个股票，也没有自有资金。在高位融券卖出，下跌到目标位后用融资买入锁定差价收益。（股票必须为融资融券标的券，且券商有券可融。）
5. 融券卖出+担保品买入

适用情况：判断某股票日内将下跌，想赚当天的差价，但没有这个股票，自已有资金。在高位融券卖出，下跌到目标位后用担保品买入锁定差价收益。（股票必须为融资融券标的券，且券商有券可融）
提示：融资融券标的券池、保证比例以券商公示为准。
六. 融资融券期限最长能做到多久

融资融券合约展期前20个交易日可申请，科创版板块集中度不高于35%，展期的合约将结算利息并扣收,资金不足部分将转为其他负债本金，按照融资利率计息，非科创版合约维保不低于130%;科创版合约维保不低于150%；
融资融券期限最长不得超过6个月，合约到期，投资者的申请为其办理展期，每次展期的期限不得超过6个月。
七. 融资融券余额

融资融券余额：分为融资余额和融券余额
1. 融资余额

指未偿还的融资总金额，是投资者进行融资之后买入的股票额度和偿还向证券公司借入的资金时，二者之间的差额。即融资余额=融资买入额-融资偿还额
一般认为融资余额增加时，表示市场上的投资者心态更加偏向买入一方，表明市场上的人气旺盛属丁强势的市场，反之就是弱势市场
2. 融券余额

指融券卖出与买进还券间的差额，是投资者进行融券之后卖出股票的额度与每日偿还融券的额度，二者之间的一个差额。即融券余额=融券卖出额-融券偿还额
一般认为融券余额增加时，表示市场的趋势方向更加偏向卖方，反之就是买方方向了
3. 增加和减少的意义

融资余额:可以作为市场上的融资做多力度指标
单只标的证券的融资余额或融券余量“达到该证券上市可流通市值的25%时，证券交易所可以在次一交易日暂停其融资买入或融券卖出，并向市场公布。当降低至20%以下时，次一交易日再恢复.
融券余额:可以作为做空力度指标的，主要是来表现整个市场的多空变化情况.
融券余额增加，表示看空的投资仓位增加，市场趋向卖方:反之则趋向买方.
八. 维持担保比例

计算公式为:
维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量x当前市价+利息及费用总和)。
维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额%中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
此时若你借来的钱买的股票跌了，或者你借的股票卖空之后价格却涨了。当客户维持担保比例低于130%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物。所以般都会维持担保比例300%
九. 融资融券交易&普通证券交易区别是什么

1.客户从事普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金，卖出证券时，必须有足额证券；从事融资融券交易，客户预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券，预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。
2.与普通证券交易相比，客户可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
3.客户从事普通证券交易，与证券公司只存在委托买卖关系；从事融资融券交易，与证券公司不仅存在委托买卖关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所有资金交付证券公司，作为担保物。
4.客户从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以客户只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。
十.融资融券的交易费用

说到融资融券的交易费用问题，目前全市场包括我司在内有140余家券商，费用层次不齐，股票费用普遍在万2.5，融资费率基本默认是在6%以上。我给大家申请一个股票特别费率，有需要的朋友可以参考一下：

【股票万1】【融资利率5%】量大还可议

【融券利率2.99%起】【基金万0.4】【可转债万0.4】


其他的一些交易品种，也比其他券商更具有优势，详询主页。
融资融券费率计算

交易手续费: 证券交易佣金·、印花税、过户费 (上海)
交易佣金:很多一般可以做到万1，绝大多数已经包含规费 (证管费和经手费·等)买卖双边收取。
券商收印花税: 千1，卖出收取，交易所收过户费: 深圳，上海证券交易所都收取，万0.2，双边收，多数券商佣金。已经包含深圳过户费
上海整体费用约为: 万1*2+千1+万0.2*2=万12.4
深圳整体费用约为: 万1*2+千1=万12
部分券商，会采用低价营销，牺牲自己的成本费用来获取客户，这种在证券业是违规操作，也不是永久费率，这种券商不能选择，后期服务也是非常糟糕的。一定要选择一个负责并且靠谱的客户经理。比如您眼前这位6年经验的金融顾问。
十一. 融资融券的交易风险

融资融券是一种高风险、高收益的交易方式，交易风险有以下几个方面：
1. 偿还债务的风险

融资融券本质上是券商或银行向投资者发放贷款，因此借款人必须依据约定的时间偿还贷款，否则会面临罚款或违约的风险。
2. 股票价格波动的风险

融资融券交易涉及使用杠杆进行投资，市场变化可能对投资者产生巨大的影响，如果股票价格出现重大波动，投资者可能会出现更大的亏损。
3. 关联方交易等风险

一些不规范的融资融券交易可能会涉及关联方交易等问题，这种交易可能会损害其他市场参与者的利益，应该引起投资者的关注。
结语

以上内容涵盖了融资融券的大部分可能遇到的问题与注意事项，希望能对屏幕前已经开通融资融券，或者正准备开通融资融券的您，有所帮助！都看到这里了，您应该不会吝啬您的点赞和关注吧！有需要可以问我哦

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